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Preguntas Frecuentes para una Declaración Sin Estrés

¡La temporada de impuestos no tiene por qué ser un dolor de cabeza! Esta sección de preguntas frecuentes está diseñada para responder a tus preguntas tributarias más comunes y brindarte información clara y concisa.
Ya sea que estés declarando por primera vez, tengas una declaración compleja o simplemente quieras entender mejor las deducciones y los créditos, explora los temas a continuación para obtener valiosos conocimientos. ¿No encuentras tu pregunta específica? ¡No hay problema! Nuestro equipo de profesionales de impuestos está aquí para guiarte. Contáctenos hoy mismo aquí!

Impuestos

Para ser deducible, un gasto empresarial debe ser ordinario y necesario. Un gasto ordinario es aquel que es común y aceptado en su oficio o negocio. Un gasto necesario es aquel que es útil y apropiado para su oficio o negocio. Un gasto no tiene que ser indispensable para ser considerado necesario.
Si tiene una ganancia de capital grande este año proveniente de una inversión, podría ser recomendable conservar la inversión hasta el próximo año para incluir la ganancia en su declaración de impuestos del próximo año. También podría convenir vender cualquier inversión que tenga pérdidas en este momento para reclamar esas pérdidas como deducciones.
Los intereses obtenidos de los bonos estatales y locales suelen estar exentos de impuestos federales sobre la renta. Estas inversiones generalmente se amortizan a una tasa de interés más baja que los bonos comerciales de calidad similar.

Dado que los bonos del Tesoro están igualmente exentos del impuesto sobre la renta estatal y local, pueden ser una inversión particularmente buena para quienes se encuentran en tramos impositivos elevados y viven en estados con altos impuestos sobre la renta.
Tiene la posibilidad de invertir parte del dinero que habría pagado en impuestos para agregarlo a su fondo de jubilación. Muchos empleadores ofrecerán la oportunidad de diferir una parte de sus ganancias y aportarlas directamente a su cuenta de jubilación. Algunos de ellos pueden incluso igualar una parte de sus ahorros. Si este es el caso, siempre es recomendable ahorrar al menos la cantidad que igualará su empleador. Esto le dará una ganancia automática del 100% de su dinero.

Si trabaja por cuenta propia, considere obtener un Keogh, SIMPLE o un SEP IRA. Para más información acerca de estos términos, por favor contactarnos aquí.
Si usted es dueño de su negocio, es posible que desee posponer el envío de ciertas facturas para asegurarse de recibir el pago en el siguiente año fiscal. Esto puede ser muy útil si parte de estos ingresos lo empujaran a un tramo impositivo más alto. Es posible que desee acelerar el pago de los gastos para cubrir sus impuestos en el año en curso.
Se recomienda conservar estos documentos durante tres a siete años, según el documento. Consulte la Guía de retención en este sitio para obtener detalles adicionales.

Registros Tributarios

Es una buena idea conservar todos sus recibos y cualquier otro registro que pueda tener de sus ingresos y gastos. Estos serán muy útiles si lo auditan.
Es ventajoso categorizar sus gastos de la siguiente manera:
  • Ingresos
  • Exenciones
  • Gastos médicos
  • Impuestos
  • Gastos de negocio
  • Educación
  • Viajes
  • Automovil
Si lo auditan, es muy probable que el auditor solicite ver las últimas declaraciones de impuestos. Por lo tanto, se recomienda conservar estas declaraciones de impuestos indefinidamente.

Un beneficio adicional de conservar sus declaraciones de impuestos es que puede ver qué deducciones y créditos aplicó el año pasado, lo que le permite ajustar su estrategia para el año en curso.
Si compró bienes que planea vender más adelante, debe conservar los recibos para calcular correctamente su ganancia o pérdida.
  • Cualquier cosa relacionada con la propiedad que posee y cualquier arreglo y reparación que realice.
  • Recibos de joyas u otros artículos de colección valiosos.
  • Registros de activos de capital, acciones, bonos y similares.
Si usted es empleado de una empresa, su sistema no necesita ser complejo - puede mantener sus registros separados en carpetas por categorías tales como ingresos, gastos, deducciones e inversiones.

Si usted es propietario de un negocio, es posible que desee considerar contratar a un contador o un tenedor de libros para que le ayuden a mantener un sistema de registro más complejo.

Consulte nuestra Guía financiera para empresas para más información.

Gastos de Educación

Hay muchas formas diferentes de utilizar las desgravaciones fiscales para la educación superior de sus hijos. Tenga en cuenta que solo puede recibir un tipo de desgravación por un elemento. Lo mejor es consultar con un profesional para determinar cuál sería la más ventajosa.
Debe elegir entre dos tipos de crédito fiscal para educación.
  • El Crédito Tributario por Oportunidad Americana funcionará para los primeros 4 años de universidad para estudios al menos a tiempo completo.
  • El Crédito por Aprendizaje Permanente se aplica mientras el estudiante esté estudiando, pero el porcentaje de ahorro por año disminuye drásticamente.
Es posible tener varias cuentas 530 para el mismo estudiante, cada una abierta por diferentes familiares o amigos. No hay límite para la cantidad de personas que pueden abrir una cuenta como esta para un niño.

La cuenta se puede transferir a otro familiar en cualquier momento. Si el niño original decide no ir a la universidad o se le otorga una beca, otro miembro de la familia aún puede utilizar el dinero que se ha ahorrado.
La Sección 529 es un programa de ahorro para la universidad disponible en la mayoría de los estados. El dinero se invierte para cubrir los costos de la educación futura. Estas inversiones crecen libres de impuestos y las distribuciones también pueden estar libres de impuestos.
Sí, puede retirar fondos de sus cuentas IRA para gastos de educación calificados sin tener que pagar la multa fiscal adicional del 10%. Es posible que deba impuestos sobre la renta de al menos una parte del monto distribuido, pero no la multa adicional. La parte del monto distribuido que exceda el gasto de educación no califica para la exención de impuestos del 10%.
Se permite una deducción limitada para la educación superior y los gastos relacionados. Además, se permiten deducciones de gastos comerciales, sin límite de dólares, para la educación relacionada con el negocio del contribuyente, incluido el empleo.
Sí, puede deducir los gastos de educación si la educación es para mantener o mejorar las habilidades en su trabajo actual, pero no si es para cumplir con los requisitos mínimos del puesto.

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